Финансовый мониторинг. Целевой инструктаж

В со­сто­я­нии раз­мыш­ле­ний хо­дить или не хо­дить на по­доб­ные се­ми­на­ры я пре­бы­вал бо­лее го­да. Умом я по­ни­мал, что ни­че­го но­во­го я не узнаю на этом се­ми­на­ре. Но в ду­ше го­рел ого­нек на­деж­ды, а вдруг там рас­ска­жут что–то та­ко­е, че­го я не зна­ю.

В кон­це кон­цо­в, я сдал­ся на уго­во­ры ме­не­дже­ра ор­га­ни­за­то­ра се­ми­на­ра и при­нял ре­ше­ние по­се­тить це­ле­вой ин­струк­таж по про­ти­во­дей­ствию тер­ро­риз­му и по­лу­че­нию до­хо­дов до­бы­тых пре­ступ­ным пу­те­м.

И вот 10 но­яб­ря 2009 г. я от­пра­вил­ся на ин­струк­таж в го­сти­ни­цу «Из­май­лов­ска­я». Ор­га­ни­за­то­ром се­ми­на­ра яв­лял­ся од­на из мос­ков­ских ор­га­ни­за­ций в ли­це трех очень за­бот­ли­вых жен­щин.

Как же я глу­бо­ко за­блуж­дал­ся. То, что я услы­шал на этом со­бра­ни­и, на­столь­ко глу­бо­ко ме­ня по­тряс­ло, что я не мо­гу не по­де­лить­ся сво­и­ми впе­чат­ле­ни­я­ми.

Во–­пер­вы­х, ока­зы­ва­ет­ся уже трид­цать­!!! ор­га­ни­за­ций по­лу­чи­ли ак­кре­ди­та­цию при Меж­ду­на­род­ном ин­сти­ту­те Фе­де­раль­ной служ­бы по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу (ФСФМ) на пра­во про­во­дить по­доб­но­го ро­да ин­струк­та­жи. Дан­ный ин­струк­таж был боль­ше по­хож на прес­с–кон­фе­рен­ци­ю, чем на учеб­ное ме­ро­при­я­ти­е. До­клад­чи­ка­ми бы­ли ува­жа­е­мые со­труд­ни­ки ФСФМ и Про­бир­ной па­ла­ты, но ни­как не про­фес­си­о­наль­ные пре­по­да­ва­те­ли ор­га­ни­за­то­ра се­ми­на­ра.

Вс­по­ми­наю свою ра­бо­ту в Ака­де­мии обо­рон­ных от­рас­лей про­мыш­лен­но­сти. Для то­го, что­бы от­крыть но­вый учеб­ный курс на­до бы­ло не толь­ко под­го­то­вить про­грам­му, но и под­твер­дить на­ли­чие пре­по­да­ва­те­лей, вла­де­ю­щих дан­ной про­бле­мой из чис­ла штат­ных со­труд­ни­ков Ака­де­ми­и.
Как оформ­ля­ет­ся ак­кре­ди­та­ция в ФСФМ мож­но толь­ко до­га­ды­вать­ся.

Те­перь об ин­фор­ма­тив­ной ча­сти ин­струк­та­жа. Ос­нов­ная за­да­ча лю­бо­го пред­при­я­ти­я, яв­ля­ю­ще­го объ­ек­том на­блю­де­ния в со­от­вет­ствии с за­ко­ном 115–ФЗ, во все­ору­жии встре­тить про­вер­ку со сто­ро­ны ФСФМ.

До­бить­ся это­го мож­но сле­ду­ю­щи­ми ме­ро­при­я­ти­я­ми:
1. Иметь в на­ли­чии Про­грам­му внут­рен­не­го кон­тро­ля, со­гла­со­ван­ную с тер­ри­то­ри­аль­ной ин­спек­ци­ей про­бир­но­го над­зо­ра;
2. Иметь все от­чет­ные до­ку­мен­ты, в со­от­вет­ствии с Про­грам­мой внут­рен­не­го кон­тро­ля;
3. Иметь при­каз о на­зна­че­нии от­вет­ствен­ных ли­ц, вы­де­лен­ных для вы­пол­не­ния Про­грам­мы внут­рен­не­го кон­тро­ля;
4. Иметь до­ку­мен­та­ци­ю, под­твер­жда­ю­щую свое­вре­мен­ность предо­став­ле­ния све­де­ний в ФСФМ о сдел­ках, под­ле­жа­щих обя­за­тель­но­му кон­тро­лю;
5. Иметь обу­чен­ные кад­ры, осу­ществ­ля­ю­щие вы­пол­не­ние Про­грам­мы внут­рен­не­го кон­тро­ля, т.е. про­шед­шие це­ле­вые ин­струк­та­жи и по­лу­чив­шие сер­ти­фи­кат о про­хож­де­нии це­ле­во­го ин­струк­та­жа. Я по­лу­чил Сер­ти­фи­кат за но­ме­ром 0000989;
6. Ну и ко­неч­но не фи­нан­си­ро­вать тер­ро­ризм и не до­бы­вать до­хо­ды пре­ступ­ным пу­те­м.

О­че­вид­но, что вы­пол­не­ние пер­вых пя­ти пунк­тов за­да­чи не оста­вит вре­ме­ни на ше­стой да и на ос­нов­ную де­я­тель­ность пред­при­я­тия то­же. Не­вы­пол­не­ние или не свое­вре­мен­ное вы­пол­не­ние ука­зан­ных пя­ти пунк­тов яв­ля­ет­ся на­ру­ше­ни­ем за­ко­на 115–ФЗ, что вле­чет за со­бой на­ло­же­ние ад­ми­ни­стра­тив­но­го штра­фа ли­бо на ру­ко­во­ди­те­ля пред­при­я­ти­я, ли­бо на пред­при­я­тие с фор­му­ли­ров­кой «фи­нан­си­ро­ва­ние тер­ро­риз­ма» с рас­сыл­кой дан­ной ин­фор­ма­ции во все за­ин­те­ре­со­ван­ные ин­стан­ци­и: МВД, ФСБ, та­мож­ня, ОВИР и пр. Пред­став­ля­е­те, с ка­ким ин­те­ре­сом Вас бу­дут встре­чать на гра­ни­цах со­пре­дель­ных го­су­дарств и в ви­зо­вых от­де­ла­х.
На осу­ществ­ле­ние всех под­го­то­ви­тель­ных ме­ро­при­я­тий пред­при­я­тию от­во­дит­ся один ме­сяц с мо­мен­та го­су­дар­ствен­ной ре­ги­стра­ци­и. Хо­тя, что­бы встать толь­ко на спе­цу­чет, ухо­дит не ме­нее ме­ся­ца­.

Бы­ла про­де­кла­ри­ро­ва­на важ­ная мысль. Ес­ли в ва­шей ор­га­ни­за­ци­и, име­ет­ся не­сколь­ко на­прав­ле­ний де­я­тель­но­сти, на­при­мер лом­бард и скуп­ка ло­ма дра­го­цен­ных ме­тал­лов или про­из­вод­ство юве­лир­ных из­де­лий, то вы долж­ны встать на спе­цу­чет в Про­бир­ной ин­спек­ции и за­ре­ги­стри­ро­вать­ся как объ­ект на­блю­де­ния в ФСФМ. И со­от­вет­ствен­но со­гла­со­вать две про­грам­мы внут­рен­не­го кон­тро­ля. Де­ло в то­м, что лом­бар­ды не под­от­чет­ны ин­спек­ции проб­но­го над­зо­ра, а на­хо­дят­ся под не­усып­ным взо­ром ФСФМ, а вот про­чие опе­ра­то­ры дра­го­цен­ных ме­тал­лов на­о­бо­ро­т.
Про­зву­чал еще один ин­те­рес­ный со­вет. Ес­ли у вас в уста­ве про­пи­са­ны раз­ные ви­ды де­я­тель­но­сти, но ре­аль­но вы осу­ществ­ля­е­те не все из ни­х, то луч­ше не­ис­поль­зу­е­мые ви­ды вы­черк­нуть. Так как их на­ли­чие при­ве­дет к то­му, что вас по­ста­вят на за­мет­ку, и ес­ли вы не бу­де­те по­да­вать о се­бе при­зна­ков жиз­ни, то есть пи­сать от­че­ты в ФСФМ, то к вам мо­жет прий­ти про­вер­ка и про­ве­рить вас по пол­ной про­грам­ме.

Е­ще один со­вет. Ко­гда по­да­е­те за­яв­ле­ние о по­ста­нов­ке на спе­цу­чет, не по­ле­ни­тесь од­но­вре­мен­но на­пи­сать пись­мо о то­м, что­бы вам вы­да­ли сек­рет­ные ко­ды для вхо­да на за­кры­тую часть сай­та ФСФМ, где рас­по­ло­жен спи­сок пред­при­я­тий и ре­зи­ден­то­в, осу­ществ­ля­ю­щих тер­ро­ри­сти­че­скую де­я­тель­но­сть. Не зна­ние это­го спис­ка мо­жет при­ве­сти к пе­чаль­ным по­след­стви­я­м. Вы долж­ны по­сто­ян­но сли­чать с этим спис­ком ва­ших кли­ен­то­в. От­сут­ствие та­ко­го спис­ка на пред­при­я­тии яв­ля­ет­ся на­ру­ше­ни­ем в де­я­тель­но­сти пред­при­я­ти­я.

Как вы­яс­ни­лось, у боль­шин­ства слу­ша­те­лей Про­грам­ма внут­рен­не­го кон­тро­ля от­сут­ству­ет. А так­же от­сут­ству­ет и все осталь­но­е. Ко­неч­но, всем хо­те­лось по­лу­чить, как ми­ни­мум ме­то­ди­че­ские ма­те­ри­а­лы как пи­сать про­грам­му и фор­мы всех осталь­ных до­ку­мен­то­в, что­бы мож­но бы­ло по об­раз­цу со­ста­вить не­об­хо­ди­мые до­ку­мен­ты. Од­на­ко, до­клад­чи­ки до­ве­ли до слу­ша­те­лей мысль о то­м, что все ме­то­ди­че­ские ма­те­ри­а­лы яв­ля­ют­ся их ин­тел­лек­ту­аль­ной соб­ствен­но­стью и мак­си­мум на что мо­гут рас­счи­ты­вать слу­ша­те­ли, это успеть за­пи­сать рас­сказ об этих до­ку­мен­тах.

Я все­гда по­ла­гал, что, за­пла­тив день­ги за обу­че­ни­е, слу­ша­тель име­ет пра­во имен­но на при­об­ре­те­ние той ин­тел­лек­ту­аль­ной соб­ствен­но­сти, ко­то­рая про­де­кла­ри­ро­ва­на в про­грам­ме се­ми­на­ра или учеб­но­го кур­са. В свое вре­мя я про­хо­дил ана­ло­гич­ное обу­че­ни­е, в ин­сти­ту­те при Рос­по­треб­над­зо­ре по на­прав­ле­нию са­ни­тар­но­го вра­ча Санэпи­дем­стан­ци­и, для при­об­ре­те­ния зна­ний в ча­сти тех­ни­ки без­опас­но­сти и про­мыш­лен­ной са­ни­та­ри­и. Во–­пер­вы­х, обу­че­ние дли­лось 120 ча­со­в. Во–в­то­рых, вы­да­ны бы­ли все про­грам­мы, ин­струк­ци­и, жур­на­лы всех ви­дов ин­струк­та­жей, фор­мы ак­тов для фик­са­ции ава­рий и слу­ча­ев трав­ма­тиз­ма. В за­клю­че­нии был сдан эк­за­мен по пе­реч­ню во­про­сов по те­ма­ти­ке кур­са. И сто­и­ло это обу­че­ние 7000 руб­лей. Бы­ла при­сво­е­на со­от­вет­ству­ю­щая ква­ли­фи­ка­ци­я, ко­то­рая поз­во­ля­ла про­ве­сти обу­че­ние со­труд­ни­ков сво­е­го пред­при­я­тия по про­слу­шан­но­му кур­су.

А на этом ин­струк­та­же бы­ли вы­да­ны книж­ки с тек­ста­ми за­ко­нов и со­пря­жен­ных с ни­ми По­ста­нов­ле­ни­я­ми, При­ка­за­ми и про­чи­ми до­ку­мен­та­ми. Ну и ко­неч­но сер­ти­фи­кат – за­вет­ная меч­та слу­ша­те­ля. Этот сер­ти­фи­кат поз­во­ля­ет его об­ла­да­те­лю три го­да жить спо­кой­но до сле­ду­ю­ще­го це­ле­во­го ин­струк­та­жа.

Те­перь не­сколь­ко слов о свое­вре­мен­но­сти по­да­чи све­де­ний о свер­ше­нии сдел­ки, под­ле­жа­щей кон­тро­лю. Све­де­ния о сдел­ке нуж­но по­дать на сле­ду­ю­щий день по­сле ее свер­ше­ни­я. А вот что за­ко­но­да­тель по­ни­ма­ет под сло­вом свер­ше­ние сдел­ки нуж­но чи­тать за­кон 115–ФЗ. Там про каж­дый вид сде­лок есть свое разъ­яс­не­ние на этот счет. В ос­нов­ном это да­та фак­та пе­ре­да­чи прав соб­ствен­но­сти на объ­ект сдел­ки. Ес­ли это арен­да не­дви­жи­мо­сти – акт при­е­ма пе­ре­да­чи по­ме­ще­ни­я, ес­ли про­да­жа то­ва­ра – на­клад­ная фор­мы ТОРГ–12 на про­да­жу ма­те­ри­аль­ных цен­но­стей, ес­ли про­да­жа услуг – то да­та ак­та ока­за­ния услу­ги. Мно­гие оши­боч­но по­ла­га­ют, что нуж­но сле­дить за пе­ре­чис­ле­ни­я­ми де­не­г. Од­на­ко это не та­к. Важ­на да­та свер­ше­ния сдел­ки, а не да­та опла­ты Ва­ших фи­нан­со­вых обя­за­тель­ств. Ведь у Вас мо­гут быть и от­сроч­ки пла­те­жа и раз­но­го ро­да то­вар­ные вза­и­мо­за­че­ты. Эта ошиб­ка про­ис­хо­дит из–­за бан­ков­ских служб без­опас­но­сти, на ко­то­рые воз­ло­же­ны обя­зан­но­сти внут­рен­не­го кон­тро­ля. Как толь­ко Вы пе­ре­чис­ли­ли сум­му бо­лее ше­сти­сот ты­сяч руб­лей, сра­зу раз­да­ют­ся звон­ки из бан­ка с прось­бой предо­ста­вить до­го­вор и про­чие до­ку­мен­ты на дан­ный пла­те­ж.

Эти дан­ные не­об­хо­ди­мы бан­ку, что­бы от­пра­вить со сво­ей сто­ро­ны све­де­ния о пла­те­же. Но это ни­как не свя­за­но с Ва­ши­ми обя­за­тель­ства­ми по ин­фор­ми­ро­ва­нию ФСФМ о свер­ше­нии Ва­ми сдел­ки, под­ле­жа­щей кон­тро­лю.

Есть прав­да один ню­ан­с, на ко­то­ром на­ста­и­ва­ют си­ло­вые струк­ту­ры. Смысл тре­бо­ва­ний со­сто­ит в то­м, что ес­ли сум­ма сде­лок по од­но­му до­го­во­ру пре­вы­сит 600 000 руб­лей, то не­об­хо­ди­мо на­чать по­да­вать све­де­ния по дан­но­му до­го­во­ру. Прав­да, где это на­пи­са­но в за­ко­не я, чест­но го­во­ря, не на­шел. Но та­кое тре­бо­ва­ние су­ще­ству­ет. По­это­му, при­бли­жа­ясь к циф­ре 600 000 руб­лей в рам­ках од­но­го до­го­во­ра нуж­но его за­крыть и офор­мить еще один та­кой же до­го­вор с дру­гой да­той. Та­к, как это де­ла­ют ко­гда бо­рют­ся с ли­ми­том кас­сы в 100 000 руб­лей на один до­го­вор на один тор­го­вый день на од­но­го кли­ен­та.

Во­т, по­жа­луй, и все об­щие впе­чат­ле­ния о се­ми­на­ре.

По­ни­ма­я, что про­бле­мы у всех од­ни и те же, в сле­ду­ю­щих ста­тьях я при­ве­ду при­ме­ры ти­по­вых пра­вил и про­чих до­ку­мен­то­в, не­об­хо­ди­мых для ор­га­ни­за­ции внут­рен­не­го кон­тро­ля на пред­при­я­ти­и. Мо­жет быть, вспом­ню еще что–то ин­те­рес­но­е.